Rainer Kargel

Ihr unabhängiger Berater Rainer Kargel

WERTE.management Family Office GmbH & Co. KG Sinsheim

Akkreditiert am 29.12.16

Ihr Mehr.WERT ist unser Auftrag

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r.kargel@wmfo.de

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http://www.wmfo.de/

Telefon
07261 407 4904

Adresse
Muthstr. 2
74889 Sinsheim

Meine Artikel


Meine Kompetenzen


Geldanlage

  • Depot Check
  • ETF, Investmentfonds
  • Private Altersvorsorge
  • Vermögensverwaltung
  • Individuelle Einzelberatung
  • Finanzdienstleistungsinstitut, Erlaubnis nach §32 KWG, vertraglich gebundener Vermittler

Immobilie

  • Private Baufinanzierung
  • Gewerbliche Kredite
  • Immobiliardarlehensvermittler, Erlaubnis nach §34i GewO, Vermittler von Wohnimmobilienkrediten
  • Darlehensvermittler, Erlaubnis nach §34c GewO, Vermittlung Darlehensverträge, Abs. 1 S. 2

Finanzplanung

  • Private Finanzplanung
  • Risiko-, Vorsorgemanagement
  • Private Altersvorsorge
  • Betriebliche Altersvorsorge
  • Ruhestandsplanung
  • Wirtschaftlicher Berater, Honorarbasierte Abrechnungsformen
Die behördlichen Erlaubnisse lauten auf: WERTE.management Beteiligungsgesellschaft mbH

Über mich

Als ausgebildeter Banker mit langjähriger Erfahrung in der Beratung vermögender Klientel kann ich auf einen großen Erfahrungsschatz in der Finanz- und Vermögensplanung zurückgreifen. Dies gepaart mit einem transparenten und fairen Gebührenmodell ohne Provisionen, bin ich heute in der Lage dieses Know-how ausschliesslich im Interesse meiner Mandanten zu nutzen. Mittels einer professionellen Finanzplanung verschaffen wir Ihnen eine Überblick und analysieren objektiv Ihre aktuelle Situation. Mit einer Depotanalyse Software können wir Ihnen zeigen, ob sich Ihr eingegangenes Risiko auch in Form von adäquaten Renditen bezahlt macht. Mit Finanzgutachten analysieren wir Ihre bestehenden Verischerungsverträge und rechnen deren Entwicklung, unter Abwegung der Kosten nach. Wenn es Ineffizienzen in Ihrem Vermögen gibt, dann finden wir diese und sagen Ihnen unsere Meinung. Mein Ziel und wirtschaftlicher Anreiz ist nicht Ihnen ein neues, "besseres" Produkt zu verkaufen, sondern Ihnen einen wirtschaftlichen Vorteil zu verschaffen - egal wie der Weg dahin aussieht. Bei 98% aller Anfragen konnten wir bislang erfolgreich weiterhelfen und lediglich 2% davon waren so optimal aufgestellt, dass wir nicht weiterhelfen konnten. Aber auch das sagen wir Ihnen dann ganz offen.

Philosophie

Neutral, transparent und fair sollte jede Beratungsdienstleistung sein. Leider ist das in Vermögensfragen keine Selbstverständlichkeit als vielmehr die Ausnahme.

 

Wir möchten mit unserem Beratungskonzept - frei von Provisionen - dazu beitragen, dass sich dies zukünftig ändert. Ihnen einen wirtschaftlichen Mehrwert zu verschaffen ist unser Ziel und nur dann partizipieren auch wir finanziell. Das ist eine echte Win-Win-Situation und versetzt uns in die Lage, ausschliesslich die Interessen unserer Mandanten zu vertreten, bei allem was wir für Sie tun.

 

Lernen Sie uns gerne kennen, ganz unverbindlich und kostenfrei im Erstgespräch. Gerne schauen wir dann, ob wir auch Ihnen zu einem Mehr.WERT verhelfen können.

Vita

seit 2016
Gesellschafter-Geschäftsführer
WERTE.management Family Office GmbH & Co KG

2014 - 2016
Leiter Private Banking
Baden-Württembergische Bank / Heidelberg

2012 - 2014
Vertriebsleiter Banken und Family Offices Immobilieninvestments
Hamburg Trust REIT / Hamburg

2006 - 2012
Direktor Beteiligungsinvestments
Beteiligungsgesellschaft / Hamburg, Grünwald

1998 - 2006
Private Banking Berater
Kreissparkasse Heilbronn

Weiterbildungen

seit 2013
MBA in Financial Management
Donau-Universität Krems (AT)

2002 - 2003
Dipl. Finanzökonom
Betriebswirtschaftliches Institut (CH)

2001
Bankfachwirt
Sparkassen Akademie (Baden-Württemberg)


Meine Beratungsmodelle


Kostenfreies Erstgespräch

In einem Erstgespräch verschaffen wir uns anhand Ihrer Unterlagen einen Überblick, ob wir Ihnen zu einem wirtschaftlichen Mehrwert verhelfen können.


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Finanzgutachten

Depot-, Versicherungs-, Altersvorsorge-, und Finanzierungsgutachten sind einzeln buchbar. Hier werden große Kosteneinsparungen erzielt, an denen wir anteilig partizipieren. Der Mindestpreis von 499,- Euro wird jedoch nur fällig, wenn das Honorar durch Einsparung verdient wurde.


499,-

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Laufende Beratungspauschale

Die laufende Finanz- und Vermögensbetreuung umfasst die Beratung in allen Vermögensbestandteilen. Der Preis berechnet sich nach Komplexität des Vermögens. Dafür übernehmen wir als Schnittstelle das Vermögenscontrolling für Sie, sowie die laufende Optimierungsprüfung.


ab 149,- p.M.

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Kontakt zu mir

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Schön, dass Sie mich kennenlernen möchten.