| | mögliche Abrechnungsformen | Gesetze, Grundlagen, Erlaubnisse | Detailerlaubnisse, weitere Spezifikationen | Überwachung durch | | Register-Einsicht |
Geldanlage | | | | | | |
| Finanzdienstleistungs-institut | honorarbasiert oder
Mischformen | Erlaubnis nach §32 KWG | Anlagevermittlung, Anlageberatung, Abschlußvermittlung, Portfolioverwaltung | Wirtschaftsprüfer, BaFin, jährlich | | BaFin |
| Honorar-Anlageberater | nur honorarbasiert
| Registrierung nach §36c WpHG | Anlagevermittlung, Anlageberatung, Abschlußvermittlung, Portfolioverwaltung | Wirtschaftsprüfer, BaFin, jährlich | | |
| Finanzanlagenvermittler | provisionsbasiert oder Mischformen oder honorarbasiert | Erlaubnis nach §34f GewO; Vergütungstransparenz nach §§ 13, Abs. 3 und § 17 FinVermV | Beratung und Vermittlung nur Investmentfonds und/oder geschlossene Fonds, Beteiligungen | Wirtschaftsprüfer, IHK, Gewerbe-ämter, jährlich | | |
| Honorar-Finanzanlagenberater | nur honorarbasiert | Erlaubnis nach §34h GewO; Vergütungstransparenz nach §§ 13, Abs. 3 und § 17 FinVermV | Beratung und Vermittlung nur Investmentfonds und/ oder geschlossene Fonds, Beteiligungen | Wirtschaftsprüfer, IHK, Gewerbe-ämter, jährlich | | |
| Gutachter | nur honorarbasiert | Begriffsschutz gemäß § 132a Strafgesetzbuch | öffentlich bestellter und vereidigter Sachverständiger, Gerichts- Privatgutachter | IHK, alle 3 bis 5 Jahre | | |
Immobilie | | | | | | |
| Darlehensvermittler | provisionsbasiert oder Mischformen oder honorarbasiert | Erlaubnis nach §34c GewO, ab 21.03.16: nach §34i GewO | Vermittlung von Darlehens- und Immobilienverträgen, Baubetreuung | Gewerbeämter, jährlich | | zuständiges Gewerbeamt |
| Honorar-Immobiliar-darlehensvermittler | nur honorarbasiert | nicht reguliert, ab 21.03.16: nach §34i Abs. 5 GewO | - | keine | | - |
| Gutachter | nur honorarbasiert | Begriffsschutz gemäß § 132a Strafgesetzbuch | öffentlich bestellter und vereidigter Sachverständiger, Gerichts- Privatgutachter | IHK, alle 3 bis 5 Jahre | | |
Versicherung | | | | | | |
| Versicherungsmakler | provisionsbasiert oder Mischformen oder honorarbasiert | Erlaubnis nach §34d GewO, HGB §93 | Versicherungsvermittler ohne feste Bindung an Gesellschaften | IHK, kein Rhythmus | | |
| Versicherungsvertreter | nur provisionsbasiert | Erlaubnis nach §34d GewO, HGB §84 | Versicherungsvermittler mit fester Bindung an eine oder mehrere Gesellschaften | IHK, kein Rhythmus | | |
| Versicherungsberater | nur honorarbasiert | Erlaubnis nach §34e GewO | rechtliche Vertretung, auch vor Gericht, reine Beratung, z.Zt keine Produktvermittlung | IHK, kein Rhythmus | | |
Finanzplanung | | | | | | |
| Zertifizierter Finanzplaner | honorarbasiert oder Mischformen | kein Gesetz, Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. überwacht | Certified Financial Planner (CFP), Zert_FP, geprüfter privaten Finanzplaner nach DIN ISO 22222 | Weiterbildung verpflichtend | | |
| Zertifizierter Nachfolgeplaner | honorarbasiert oder Mischformen | kein Gesetz, Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. überwacht | Certified Estate Planning (CEP), Certified Foundation and Estate Planning (CFEP) | Weiterbildung verpflichtend | | |
| Wirtschaftlicher Berater | nur honorarbasiert | kein Gesetz | Finanz-, Liquiditäts- und Existenzplanung, betriebliche Altersvorsorge | keine | | - |
