Erlaubnisse in der Finanzberatung

  mögliche Abrechnungsformen Gesetze, Grundlagen, Erlaubnisse Detailerlaubnisse, weitere Spezifikationen Überwachung durch Register-Einsicht

Geldanlage

Finanzdienstleistungs-institut honorarbasiert oder
Mischformen
Erlaubnis nach §32 KWG Anlagevermittlung, Anlageberatung, Abschlußvermittlung, Portfolioverwaltung Wirtschaftsprüfer, BaFin, jährlich BaFin
Honorar-Anlageberater nur honorarbasiert

Registrierung nach §36c WpHG Anlagevermittlung, Anlageberatung, Abschlußvermittlung, Portfolioverwaltung Wirtschaftsprüfer, BaFin, jährlich
Finanzanlagenvermittler provisionsbasiert oder Mischformen oder honorarbasiert Erlaubnis nach §34f GewO; Vergütungstransparenz nach §§ 13, Abs. 3 und § 17 FinVermV Beratung und Vermittlung nur Investmentfonds und/oder geschlossene Fonds, Beteiligungen Wirtschaftsprüfer, IHK, Gewerbe-ämter, jährlich
Honorar-Finanzanlagenberater nur honorarbasiert Erlaubnis nach §34h GewO; Vergütungstransparenz nach §§ 13, Abs. 3 und § 17 FinVermV Beratung und Vermittlung nur Investmentfonds und/ oder geschlossene Fonds, Beteiligungen Wirtschaftsprüfer, IHK, Gewerbe-ämter, jährlich
Gutachter nur honorarbasiert Begriffsschutz gemäß § 132a Strafgesetzbuch öffentlich bestellter und vereidigter Sachverständiger, Gerichts- Privatgutachter IHK, alle 3 bis 5 Jahre

Immobilie

Darlehensvermittler provisionsbasiert oder Mischformen oder honorarbasiert Erlaubnis nach §34c GewO, ab 21.03.16: nach §34i GewO Vermittlung von Darlehens- und Immobilienverträgen, Baubetreuung Gewerbeämter, jährlich zuständiges Gewerbeamt
Honorar-Immobiliar-darlehensvermittler nur honorarbasiert nicht reguliert, ab 21.03.16: nach §34i Abs. 5 GewO - keine -
Gutachter nur honorarbasiert Begriffsschutz gemäß § 132a Strafgesetzbuch öffentlich bestellter und vereidigter Sachverständiger, Gerichts- Privatgutachter IHK, alle 3 bis 5 Jahre

Versicherung

Versicherungsmakler provisionsbasiert oder Mischformen oder honorarbasiert Erlaubnis nach §34d GewO, HGB §93  Versicherungsvermittler ohne feste Bindung an Gesellschaften IHK, kein Rhythmus
Versicherungsvertreter nur provisionsbasiert Erlaubnis nach §34d GewO, HGB §84 Versicherungsvermittler mit fester Bindung an eine oder mehrere Gesellschaften IHK, kein Rhythmus
Versicherungsberater nur honorarbasiert Erlaubnis nach §34e GewO rechtliche Vertretung, auch vor Gericht, reine Beratung, z.Zt keine Produktvermittlung IHK, kein Rhythmus

Finanzplanung

Zertifizierter Finanzplaner honorarbasiert oder Mischformen kein Gesetz, Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. überwacht Certified Financial Planner (CFP), Zert_FP, geprüfter privaten Finanzplaner nach DIN ISO 22222 Weiterbildung verpflichtend
Zertifizierter Nachfolgeplaner honorarbasiert oder Mischformen kein Gesetz, Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. überwacht Certified Estate Planning (CEP), Certified Foundation and Estate Planning (CFEP) Weiterbildung verpflichtend
Wirtschaftlicher Berater nur honorarbasiert kein Gesetz Finanz-, Liquiditäts- und Existenzplanung, betriebliche Altersvorsorge keine -